兴业银行唐山分行成功堵截一起冒名开卡开网银业务

 　近日，兴业银行唐山分行建设路支行成功堵截一起冒名办理银行卡及网银业务。临近年关，各类诈骗案件高发，银行应不折不扣地做好全面防范工作，切实保障客户资金安全。

　　据介绍，1月17日下午，兴业银行唐山分行建设路支行进来一位男性客户询问办卡及开通网银业务事宜，该行厅堂人员向这位客户说明需要客户本人持有效身份证件方可办理，该男子回答：“不是本人就不能办理了吗？”这一异常反应引起了银行工作人员的注意。在随后进行人证比对时，兴业银行工作人员发现客户本人于其所持证件上照片出入较大，随即提高了警惕，要求该名男子提供辅助证件进一步核实。在客户返回车辆取其他证件时，厅堂人员将此情况反馈至支行会计主管，会计主管针对此种情况进一步进行了人证对照，确认为非本人。但该名男子提供的身份证件及辅助证件（机动车驾驶证）为同一人证件，该行工作人员进一步对客户展开询问，但他不能回答上来所持身份证的相关信息，由此判定非本人，该行拒绝了该名男子办理借记卡开卡、开通网银的业务，由此成功堵截一起冒用他人身份信息办理银行业务事件。

　　针对近期电信诈骗比较猖獗，兴业银行加大了对营业网点开卡人员及柜面人员的培训，要求会计人员和厅堂人员在柜面和厅堂机具上开卡时，一定要起到审核监督的作用，严格核实客户真实身份。该行工作人员说“厅堂人员对客户信息确认无误后才能为客户办理开卡业务。对于冒用他人身份证开卡的客户，犯罪分子可能会提前做好准备工作，例如熟记身份证上信息等，所以一定要格外谨慎。同时，针对异地开卡业务，尤其要引起注意，提高警惕。”

　　兴业银行唐山分行表示将以此案例为契机，提高警惕，一线员工严格执行操作规范，不断提高识别客户身份的能力，强化厅堂机具业务的审核工作，格外注重异地客户的身份识别，防范风险事件发生，切实构筑堵截金融诈骗案件的第一道防线。